Få flera förslag på fakturaköp
Varför fakturaköp?
Det finns många fördelar för företag som använder sig av fakturaköp. Genom fakturaköp kan företag frigöra kapital, minska det administrativa arbetet och bättre planera framtida kassaflöden. Med fakturaköp säljer ett företag sina fakturor till en långivare, s.k. factoringbolag, som betalar beloppet på fakturorna direkt. Fakturaköp kan vara extra smidigt för företag vars kunder har längre betalningstid än företaget har till de egna leverantörerna.
Idag finns många aktörer som köper företagsfakturor. Kostnaden och villkoren på fakturaköp skiljer sig mellan olika aktörer. Som företagare gynnas du därför alltid av att jämföra olika förslag. Då kan du säkerställa att du får en finansieringslösning som passar just ditt företag bäst.
Varför Krea?
Krea är Sveriges ledande jämförelseplattform för fakturaköp. Vi konkurrensutsätter 30 banker och långivare, vilka tävlar om att få dig som kund när du ansöker om fakturaköp. Genom att jämföra olika förslag från factoringbolag kan ditt företag välja det förslag som passar just ditt företag, till bästa möjliga priset. Sedan start har Krea hjälpt över 20 000 svenska små- och medelstora företag få tillgång till företagslån och fakturaköp.
- Endast en kreditupplysning
- Specialister på fakturaköp
- Förslag redan inom 1 dag
Krea - när villkor är viktigt
Störst nätverk
Vi konkurrensutsätter flest factoringbolag på marknaden. Det säkerställer att du hittar rätt lösning för just ditt företag.
Snabbt men professionellt
Du slipper söka hos flera factoringbolag själv och får snabbt en översikt av möjliga finansieringslösningar.
Bättre pris
Genom att använda vår tjänst ökar du dina chanser för bäst villkor. Vi sammanställer alla kostnader så slipper du räkna själv.
Se vad factoring kostar för ditt företag
Om fakturaköp
Fakturaköp – hur fungerar det?
Fakturaköp innebär att ett företag köper dina fakturor i utbyte mot pengar; detta passar bolag som vill växa och behöver snabb tillgång till likviditet. Fakturaköp för företag är ett relativt nytt sätt att finansiera sin verksamhet på och har vuxit i popularitet med åren.
Fakturaköp - vad kostar det?
Priset på fakturaköp varierar. Vanligtvis brukar det ligga på mellan 95 - 99 procent av fakturans värde. För att ett factoringbolag ska köpa din faktura krävs att den är obetald, inte har förfallit eller är äldre än 10 dagar gammal, samt att fakturamottagaren är kreditvärdig. Ibland finns ytterligare krav från företaget som ska köpa fakturan, men detta framgår när du får ett förslag från dem.
Fakturaköp vs factoring - vad är skillnaden?
Belåning av fakturor och fakturaköp kallas gemensamt för factoring, ett begrepp som används både i Sverige och internationellt. Ofta pratar de flesta om ungefär samma sak när de säger factoring, fakturaköp och fakturabelåning. Däremot skiljer sig olika företags erbjudanden åt, vilket gör att det är fördelaktigt att jämföra förslag från olika aktörer.
Teknik som sparar tid åt dig
1Ansök på 5 minuter
Fyll i information om ditt företag och fakturorna du vill sälja. Vi samlar in data automatiskt från publika datakällor, så du slipper göra det.
2Vi sammanställer ditt kreditunderlag
Vi säkerställer att ditt företag presenteras på bästa möjliga sätt för factoringbolagen. Endast en kreditupplysning från UC tas på företaget och eventuella borgensmän.
3Få anpassade förslag
Du får förslag från flera banker och långivare. Vårt system rekommenderar förslag som passar bäst för ditt företags behov.
4Få utbetalt utan krångel
Du kompletterar information och signerar avtal på endast några minuter. Du får utbetalt inom 2-5 dagar.
Ta hjälp av en av våra experter inom fakturaköp
Kompetent rådgivning inom fakturaköp
Vi hjälper er att sammanställa rätt underlag. Ni behöver inte förstå alla finansieringsdetaljer. Krea’s rådgivare tar hand om det.
Våra rådgivare sparar dig tid och krångel
Våra finansieringsexperter har daglig kontakt med banker och långivare för att hjälpa dig att få din förfrågan beviljad
Ta kontakt med en av våra rådgivare
Vi har hjälpt över 20 000 företag
Vanliga frågor om fakturaköp
Fakturaköp är för företag som vanligtvis får betalt senare, men har sina utgifter idag. Om du har kunder som betalar sina fakturor med 30, eller upp till 180 förfallodagar - då kan fakturaköp vara ett bra alternativ för att snabbt få in kapital.
Fakturaköp innebär att du säljer eller belånar ditt företags fakturor. När du gör detta får du kontanta medel som direkt kan användas i verksamheten. Hos Krea kan du lära dig om fördelarna med fakturaköp, och få hjälp att hitta den bästa lösningen för ditt företag.
I Sverige blandas oftast begreppen factoring, fakturaköp och fakturabelåning. Vid ett fakturaköp säljs fakturorna till factoringbolaget. Vid fakturabelåning får du istället ett lån där fakturornas värden utgör säkerheten.
Till skillnad från traditionella factoringbolag är det inte vi själva som står för finansieringen av en överlåten faktura. Istället har vi ett aktivt samarbete med nya och traditionella factoringbolag och svenska banker som försöker erbjuda dig så bra villkor som möjligt.
Krea konkurrensutsätter fler än 30 banker och långivare för företagsfinansiering. Följande aktörer har möjlighet att ge er förslag på finansiering för våra olika tjänster.
Fakturaköp
Ikano Bank, A.B.S Global Factoring, Svea Bank, Invoier, Alfa Finans, Billecta, Capcito, CapIQ, Euro Finans, Finansia och FINQR.
Företagslån
Marginalen Bank, Froda, Svea Bank, Aros Kapital, Capcito, CapIQ, Capitalbox, Corpia, DBT, Euro Finans, Fedelta, FINQR, FundingPartner, Kameo, Leasio Finans AB, Mynt, OPR, Qred, SBL Finans, Svensk Företagsfinansiering och Treyd.
Fastighetslån
SBP Nordic, Kameo, Svea Bank, Froda, Aros Kapital, Corpia, DBT, Euro Finans, Froda, FundingPartner och IMH Finans.
Företagsleasing
Vi samarbetar bland annat med Nordic Finance och Marginalen Bank.
För större finansieringslösningar samarbetar Krea med alla relevanta banker inklusive de flesta storbanker, till exempel Nordea och SEB.
För att ansöka om fakturaköp hos Krea ska du som ansöker vara firmatecknare inom företaget, t.ex. VD eller styrelseledamot. Företaget måste också vara registrerat i och vara aktivt i Sverige samt ha en verklig huvudman registrerad.
Skulle du inte vara firmatecknare men ha en ledande roll i bolaget kan du alltid höra av dig till vår kundservice, kundservice@krea.se för assistans med ansökan.
Vi kan inte hjälpa dig om du är privatperson eller som du har ett skalbolag, lagerbolag eller filialbolag.
Prisförslagen som man får för fakturaköp kan skilja sig stort - allt från mellan 0,5% till 3% i kostnad för en faktura med 30 dagars betalningsvillkor. Genom att jämföra olika förslag på Kreas plattform kan du vara säker på att du hittar det bästa priset på fakturaköp.
Hos Krea är det också enkelt att lägga upp rätt underlag till din ansökan som t.ex. reskontra och bokföringsdata. Det är sedan enkelt att jämföra de olika förslagen och deras totalkostnader så att du slipper dolda avgifter på ditt löpande fakturaköp.
Att få prisförslag är kostnadsfritt. För att förbättra dina chanser att få så bra villkor som möjligt ställer vi några frågor för att lära känna ditt företag bättre.
Din ansökan når flera olika factoringbolag som gör en bedömning av ditt företag och dess ekonomiska situation. De återkopplar därefter med förslag om fakturaköp inom 1 dag.
För att ansöka om fakturaköp hos Krea behöver du först och främst vara verklig huvudman hos det ansökande företaget. En verklig huvudman har en ledande roll och kan vara en firmatecknare inom företaget, som t.ex. VD eller styrelseledamot. Det ansökande företaget måste också vara registrerat och aktivt i Sverige.
Utöver detta finns det några minimikrav på fakturaköp:
- Återkommande försäljning - Genom att använda löpande fakturaköp kan du få bättre villkor. Därför har vi som krav att man ska sälja mer än en faktura för att kunna teckna fakturaköp hos oss.
- Maximalt 90 förfallodagar - För finansiering över längre sikt rekommenderar vi företagslån istället för fakturaköp då företagslån då ofta har bättre villkor.
- Fakturamottagaren är kreditvärdig - Genom att ansöka hos flera olika factoringbolag på samma gång kan du få en bild av hur stor del av er försäljning som du har möjlighet att finansiera genom fakturaköp.
- Fakturan ska inte vara betalt, förfallen eller äldre än 10 dagar gammal
Kostnaden för fakturaköp kan skilja sig mycket: alltifrån 0,5% till 3% av värdet av en faktura med 30 dagars betalningsvillkor.
Du kan få bättre villkor genom att dela mer information om ditt företags försäljning, t.ex. reskontra eller bokföringsdata.
Fakturaköp innebär att ni säljer era kundfakturor till ett finansbolag och är en relevant finansieringslösning för företag som vanligtvis får betalt senare, men har sina utgifter idag. Om du har kunder som betalar sina fakturor med 30, eller upp till 180 förfallodagar - då kan fakturaköp vara ett bra alternativ för att snabbt få in kapital.
Fakturaköp innebär att du säljer eller belånar ditt företags fakturor. När du gör detta får du kontanta medel som direkt kan användas i verksamheten. Hos Krea kan du få hjälp att hitta den bästa lösningen för ditt företag.
I Sverige blandas oftast begreppen factoring, fakturaköp och fakturabelåning. Vid ett fakturaköp säljs fakturorna till factoringbolaget. Vid fakturabelåning får du istället ett lån där fakturornas värden utgör säkerheten.
När du väljer mellan olika förslag för fakturaköp finns det både kvalitativa kriterier, och villkor, som du behöver ta ställning till.
Kvalitativa kriterier:
- Hantering av påminnelser och inkasso - Hur hanterar factoringbolaget kontakten med dina kunder? Detta är särskilt viktigt för de kunder som inte betalar.
- Integration med bokföringsprogram - Hur enkelt blir det att bokföra fakturaköpet för dig? De flesta factoringbolag som vi jobbar med erbjuder integrationer med t.ex. Fortnox.
- Kreditupplysning - Har du möjlighet att ta en kreditupplysning på dina slutkunder?
Villkor:
- Provision - Hur mycket av fakturans totala värde får du utbetalt? Detta kan skilja sig från allt mellan 97% till 99,5% av fakturans värde.
- Fakturahanteringsavgift - Om du har flera mindre fakturor kan detta summeras ihop till ett stort belopp. Hos oss kan du därför jämföra totalkostnaden för alla förslag som du får för fakturaköp.
- Med eller utan regress - Om du säljer utan regress tar factoringbolaget över mer risk, vilket oftast leder till en något högre kostnad också.
Fakturaköp utan regress innebär att köparen tar över hela kreditrisken efter att du sålt dina fakturor. Du kan alltså räkna med att få betalt oavsett om fakturamottagaren blir försenad med sin betalning eller inte betalar fakturorna.
Fakturaköp med regress innebär att obetalda fakturor under vissa omständigheter återgår till säljaren. Oftast finns en tidsfrist, vanligtvis 30 dagar, då banken eller långivaren försöker att driva in skulden om inte fakturan betalats. Banken eller långivaren stämmer också av processen med dig som fakturaköps-kund, för att säkerställa att relationen med slutkund fortsätter att vara bra.